どうもサヴァPです！
今回はこのブログを開始した2026年2月19日時点の
リアルな資産状況と運用方針を公開します。
プロフィール（2026/2/19現在）
・年収：約750万円（社会人もうすぐ満11年）
・現金：約100万円
・株式：約420万円（日本株／高配当／株主優待株）
・投資信託：約155万円
・毎月10万円クレカ積立
・上記に加えて企業型DC運用中（マッチング拠出込み）
・31歳・一人暮らし・中古軽自動車保有
投資歴は1年半。
現在の資産形成は昨年7月から本格化し、すべて新NISAで運用しています。
投資を始めたきっかけ
旧NISA最終年に投資を開始しました。
新NISAが次の年から始まるぞ、でも旧NISAは別枠だぞ！
ということで遅ればせながらちょっとでも非課税枠を稼ごうとしたんですよ
しかし直後に1年間の海外勤務が決定。
当時利用していた金融機関は「海外転出で口座閉鎖」が必要だったため、
一度すべて売却しました。
帰国後は、海外転出時も凍結対応で済む証券会社へ変更し、新NISAで再スタート。
海外勤務で貯めた資金をほぼフルベットしています。
新NISAで何を買っているのか？
① つみたて投資枠
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） 70%
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） 30%
の割合で毎月積み立て。
長期・低コスト・分散。
完全な安定からほんの少しだけ前傾姿勢ですが王道を選択しています。
② 成長投資枠
・日本の高配当株
・株主優待銘柄
インデックスで「資産の土台」を作り、
配当・優待で「楽しみと実感」を得る。
これが現在の自分の最適解です。
企業型DCの運用方針
企業型DCでは、
・全世界株式型
・S&P500連動型
信託報酬、手数料が低い商品を中心に運用しています。
60歳まで引き出せない資金なので、基本はフル株式で長期目線です。
何なら70歳まで運用していいってルールに変更されそう。
退職金の控除額からは、はみ出すだろうなぁ
というか、ここまで長期ならむしろがっつりはみ出すぐらい利益が出てほしいの気持ち
今後の戦略
・毎月10万円の積立を継続
・余剰資金で高配当株を買い増し
・現金比率は生活防衛費＋αのみ確保
攻めつつ、制度を最大限活用していきます。
新NISA・企業型DCで悩んでいる人へ
元も子もないですが正直、何が正解なんてわからないですし、人それぞれです
でも、「株を買う」ということは、人類が発展することを前提としているので、
「何が正解か」よりも
「自分が続けられるか」が最重要です。
まだ道半ばですが、今後も資産推移や銘柄内訳を公開していきます。
次回は、具体的な保有銘柄と配当状況、購入銘柄で気にしていること等、
実際に私が実践していることを詳しく解説します。
コメントなどしてもらえれば意見を交換したいと思っています！
というかこちらもみんなが何を思って投資しているのか知りたい！
よろしくお願いします！
